Analyste Clients - Angers, France - NOELSE France

NOELSE France

Entreprise vérifiée

Angers, France

il y a 3 semaines

Posté par:

Sophie Dupont

beBee Recruiter

Description

**L'entreprise** Rejoignez Nøelse et **participez à la construction d'une solution bancaire nouvelle génération**:
**Simplicité **:Si c'est simple pour vous, c'est bon pour nous.

**Transparence**: Pas de mauvaises surprises, tout est dit avant.

**Engagement humain **:Il y aura toujours quelqu'un pour vous

**Innovation **:la technologie est au service de l'humain et pas l'inverse.
**Description du poste**
Vous souhaitez mettre à profit vos connaissances et votre expérience en droit bancaire et notamment sur les procédures LCB/FT de lutte anti-fraude auprès d'une fintech, venez rejoindre nos équipes.

Le projet:
Veiller au respect des procédures KYC/KYB et les lignes directrices de l'ACPR et des autres autorités compétentes en la matière

Réaliser le 1er niveau de contrôle, quotidien et permanent, des dossiers clients pour répondre au double objectif consubstantiel d'accroître la connaissance clients et de lutter contre les fraudes et le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Analyser et traiter les alertes, effectuer des investigations renforcées en cas de suspicion de fraude ou blanchiment des capitaux ou financement du terrorisme.

Activités principales:
**1) Contrôle du KYC - KYB**:
Vérifier les contrats à l'entrée en relation avec les clients et garantir la fiabilité des pièces justificatives clients (KYC/KYB)

Récolter, mettre à jour les dossiers KYC/KYB selon une approche par les risques

Traiter les alertes quotidiennes relatives aux PEP et aux listes de sanctions

Contrôler l'activité du client personne morale : objet, véracité et éléments de business plan (analyse photos, Info légale, INPI, mapping, analyse site internet clients, de leur grille tarifaire,)

Transmettre les modifications de données clients au service clients (SIRET, responsable légal,)

**2)Lutte anti-fraude, blanchiment des capitaux et financement du terrorisme**:
Examiner les flux de paiements des clients entrants et sortants

Gérer les demandes de tout document prouvant l'origine des fonds ou autre preuve de flux

Assurer la licéité des flux et,en cas de doute, investiguer (questions auprès des banques,)

Prendre en charge tous les types de blocages, de rejets ou d'anomalies sur les flux d'instructions entrants et sortants conformément aux procédures en vigueur

Etablir les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN ou des autres autorités compétentes

Déclarer les incidents au contrôle interne

Traiter les réclamations des clients et des contreparties

**Profil recherché**
De formation supérieure BAC+4/5, vous justifiez d'une expérience sur un

poste similaire idéalement dans le secteur bancaire ou secteur des

fintechs. La connaissance de l'environnement fintech est un plus.