Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale - Marseille, France - Groupe BPCE

Groupe BPCE

Entreprise vérifiée

Marseille, France

il y a 1 semaine

Posté par:

Sophie Dupont

beBee Recruiter

Description

**Description de l'entreprise**
Banque des terres et des mers, la Caisse d'Epargne CEPAC contribue au financement de l'économie locale et au développement des territoires.

Présente à la fois dans les Antilles françaises, à Saint Pierre et Miquelon, à la Réunion et en Métropole, elle bénéficie d'un maillage territorial exceptionnel à travers ses 248 agences et 3150 collaborateurs, qui lui permettent de servir le développement des territoires tout en respectant chacune leur identité.

L'ambition de la Caisse d'Epargne CEPAC est d'offrir à ses 1,5 millions de clients le meilleur de la relation humaine et digitale, dans un esprit collaboratif.

Nous rejoindre c'est aussi s'identifier à nos valeurs : la performance, la proximité, le professionnalisme, l'innovation et l'audace

**Poste et missions** Les challenges qui vous attendent ?**

Vous serez intégré(e) dans une agence à taille humaine, dans un environnement collaboratif et digital.

Vous serez l'interlocuteur privilégié de clients pour les accompagner dans leurs projets au quotidien.

Vous disposerez donc d'un portefeuille Clients Particuliers Haut de Gamme et Professions Libérales, pour faire du commerce : à vous de le développer, gérer et le fidéliser

Votre objectif ? Leur satisfaction, dans un contexte de forts enjeux commerciaux

Vous développerez votre fonds de commerce, également dans un esprit conquérant, tout en maitrisant le risque et la rentabilité.

Vous contribuerez aussi activement aux résultats collectifs de l'agence.

**Poste**

Contribuer par une démarche proactive et de conseil patrimonial au développement commercial du marché des particuliers de son agence en assurant des prestations de conseil, arbitrage et vente de produits et services dans un souci de rentabilité pour l'entreprise, de conquête et de fidélisation de la clientèle à fort potentiel, du portefeuille confié.

**Missions**
- Organiser et gérer le planning des rendez-vous en optimisant la relation avec les clients de son portefeuille (anticipation et traitement des programmes de contact, prises de rendez-vous,

visites par téléphone, )
- A partir des entretiens de découverte, analyser la situation familiale et patrimoniale de sa clientèle et les besoins spécifiques correspondants
- Rechercher, élaborer et, par une démarche personnalisée, proposer un arbitrage et une offre adaptée aux besoins patrimoniaux décelés
- Présenter, argumenter et dans le cadre du schéma délégataire, négocier l'offre en intégrant l'exigence de rentabilité
- Contractualiser les ventes réalisées
- Organiser et suivre la relation avec la clientèle gérée afin de la pérenniser et si besoin assurer la prescription vers les autres gestionnaires de clientèle spécialisés (Gestion privée,

Professionnels )
- Entretenir les relations d'affaires propices au suivi personnalisé de sa clientèle et au développement de son portefeuille
- Réaliser les opérations courantes et les opérations administratives découlant des actes commerciaux de sa clientèle (déclencher la réalisation du contrat, fiabiliser et actualiser les

données client)
- Enrichir et faire vivre les informations commerciales concernant la clientèle confiée
- Réaliser les objectifs d'activité et de ventes liés à l'exploitation de son portefeuille
- Gérer et traiter les réclamations de la clientèle de son portefeuille
- Prévenir et gérer le risque financier client en fonction de ses délégations
- Accompagner les autres acteurs commerciaux dans l'appropriation des caractéristiques des produits complexes et des techniques de vente (tutorat)

**Profil et compétences requises** Votre avenir ? A vous de le construire **

Évoluer professionnellement, changer de métier, élargir son champ de responsabilité, bouger géographiquement sont les challenges que la Caisse d'Epargne CEPAC vous propose, et pour lesquels elle vous accompagnera.

Osez votre ambition et lancez-vous pour nous rejoindre

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**La Caisse d'Epargne, une entreprise résolument différente **

La Caisse d'Epargne CEPAC s'engage sur une promesse employeur forte, et favorisera votre évolution.

L'intégrer, c'est faire partie du Groupe BPCE, qui donnera un sens à votre parcours professionnel et les moyens de vos ambitions.

L'amélioration de la qualité́ de vie au travail est une préoccupation essentielle pour la Caisse d'Epargne CEPAC qui l'a inscrite dans son plan stratégique. Elle s'attache à fournir à l'ensemble de ses collaborateurs des conditions de vie et de santé au travail garantissant la qualité́ de leur environnement professionnel et la sécurité́ de leur personne.

**Formation initiale**

Idéalement de formation supérieure Bac +3/5, vous justifiez d'une expérience réussie dans le réseau commercial d'au moins 3 ans sur le marché des particuliers.

**Expérience**

Vous avez un fort tempérament commercial et votre