Gestionnaire de Patrimoine - Albi, France - AMECOB

Description

**GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE H/F**
**AMECOB **recrute aujourd'hui pour l'un de ses clients un **Gestionnaire de Patrimoine H/F pour le département du Tarn (81), **souhaitant devenir indépendant et leader des conseils avisés pour ses clients.

Notre client **un groupe mutualiste indépendant crée depuis plus de 180 ans,** propose des produits diversifiés en **A*ssurance vie, **P**révoyance, **E**pargne retraite, **P**lacements financierset un produit avec une forte empreinte, sur lequel il a bâti sa réputation et son développement **:la Tontine*

**Descriptif du poste**:
Le gestionnaire de patrimoine (code ROME C1205) donne des conseils avisés à ses clients Particuliers, chef d'entreprises en tenant compte de leur situation et de leur besoin. C'est un métier qui nécessite de l'empathie ainsi qu'un bon sens commercial pour trouver le juste équilibre entre les attentes des clients et les rendements possibles de chaque placement. Il établit tout d'abord un bilan patrimonial avec ses clients afin de pouvoir proposer des produits personnalisés et avantageux pour eux. Il est tenu de définir les avantages fiscaux et les contraintes juridiques de chaque produit, investissement qu'il propose à ses clients. Il a une totale maîtrise du marché, suivant les évolutions et les actualités économiques et financières.

**Qualifications**:

- Master MBFA Monnaie banque finances assurances (parcours : techniques financières et bancaires, commercialisation de produits financiers et d'assurance, conseiller patrimonial agence, gestion de patrimoine)
- Master en gestion de patrimoine : conseil en gestion et transmission de patrimoine,
- Master finance,
- Master droit bancaire et financier,

**BAC à BAC+5 écoles de commerce (filiales Commerce, Gestion de Patrimoine, Finance, Entrepreneuriat, liste non exhaustive)**

**Compétences Obligatoires**:

- Expérience bancassurance minimum 3 ans
- Sens du développement
- Technico-commercial,
- Travail en équipe
- **Appétence pour devenir indépendant avec l'appui d'un groupe**

**Compétences Additionnelles**:

- Gestion de patrimoine
- Entreprise
- Professionnel
- AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Volonté d'évoluer vers un profil d'animation d'équipe dans un futur proche.

**Votre Mission**:
En tant que gestionnaire de patrimoine, avec l'accompagnement et l'appui d'experts de qualité, Notaire, Expert-comptable, Ingénieur patrimonial votre rôle est d'informer, conseiller, développer une relation de confiance avec vos clients, à trouver tout son sens dans l'expertise patrimoniale

**Les missions principales du poste de travail d'un gestionnaire de patrimoine sont les suivantes**:

- Commercialiser des produits financiers à forte valeur ajoutée (assurance vie, prévoyance, crédit, défiscalisation immobilière) ou encore des solutions plus originales comme l'achat d'œuvres d'art, de métaux, de pierres précieuses, d'antiquités, etc.
- Prospecter et développer son portefeuille clients sur le terrain,
- Appliquer la stratégie commerciale en adéquation avec les besoins et les attentes du client dans le souci de la meilleure qualité de prestation,
- Conseiller les clients,
- Réaliser une étude personnalisée approfondie et proposer les produits d'investissement adaptés,
- Négocier pour les clients auprès des organismes professionnels des conditions de placements avantageuses et s'assurer du bon déroulement de ses dossiers,
- Réaliser un bilan annuel pour chaque client,
- Préconiser de nouvelles actions ou des ajustements chaque année à ses clients, etc.**Les +**:
Contribuer à faire fructifier le patrimoine de ses clients
La confiance renouvelée des investisseurs d'année en année
Vous rejoignez une entreprise solidaire, à taille humaine.
vous avez à cœur la montée en compétences, via des formations internes par des agents experts sur leur métier et externes, et ce, dès votre premier jour de travail.

**Les -**:
Le gestionnaire ne compte pas ses heures
Avec les revirements de la bourse, les crises financières ou sanitaires, nul n'échappe à de mauvais placements au cours de sa carrière, il faut savoir redresser la situation et garder son sang-froid en toute circonstances.

**Votre profil**:
Vous possédez une expérience en tant que gestionnaire en patrimoine, Vous avez gravi les échelons en interne après avoir débuté en tant que chargé de clientèle dans une banque, un courtier en assurances, vous êtes curieux, vous souhaitez apprendre, et souhaitez évoluer au sein d'un Groupe qui vous accompagnera lors de votre montée en compétences.
Au-delà de l'expertise, vous êtes à l'écoute des préoccupations et des besoins de vos clients afin de leur apporter des préconisations et des solutions surmesures.
Riche d'une expérience dans le domaine bancaire, vous êtes spécialisé dans la Gestion de Patrimoine en tant que Spécialiste de l'épargne et de la Tontine.
votre choix