Rm Premium - Lyon, France - HSBC

HSBC

Entreprise vérifiée

Lyon, France

il y a 3 semaines

Posté par:

Sophie Dupont

beBee Recruiter

Description

-Description de l'emploi

**Mission**
Dans le cadre des objectifs fixés, il est responsable de la performance de son portefeuille et doit:

- Gérer, fidéliser et développer les relations commerciales avec une clientèle à fort potentiel de développement (clientèle qui n'a pas encore de besoins poussés en gestion de patrimoine et qui présente un enjeu d'équipement et de principalisation);
- Instaurer des relations de confiance et devenir leur conseiller avis:

- Par un conseil permettant de faire fructifier le patrimoine des clients
- Par la vente des produits et services adaptés à leurs besoins : placements, protection, crédits, banque au quotidien
- Par l'analyse régulière des portefeuilles, il doit vérifier que les solutions sont toujours adaptées et détecter les opportunités d'investissement
- Maintenir les critères d'éligibilité des clients du portefeuille

Conquérir de nouveaux clients sur le portefeuille confié
- Atteindre les objectifs fixés (financiers et non financiers) en optimisant le développement du portefeuilleavec le souci de la satisfaction clients, de l'efficacité commerciale, de la rentabilité, de la qualité des opérations et des risques, du respect des règles de conformité, de la responsabilité sociale et économique de la banque comme du strict respect des Règles Transfrontalières inhérentes à la clientèle internationale dite sensible, du suivi des formations dédiées et de l'utilisation des supports spécifiques d'aide à la vente.

**Activités principales**
- Gérer, fidéliser et développer un portefeuille de clients dédiés en respectant la méthode de vente-conseil du Groupe
- Respecter la stratégie de contact
- Prise de RDV, préparation et conduite d'entretiens, élaboration de compte-rendu, alimentation des outils de connaissance client
- Optimiser l'expérience client en utilisant l'ensemble des outils de relations à distance
- Réaliser son diagnostic patrimonial
- Conseiller le cadre juridique et fiscal le plus adapté en s'appuyant sur l'ingénierie financière et patrimoniale
- Conseiller les produits et services adaptés à leurs besoins
- Veiller à respecter les règles de vente à distance ainsi que celles s'appliquant aux clients transfrontaliers le cas échéant
- Négocier les conditions bancaires
- Développer et suivre les produits détenus par les clients
- Identifier le besoin de crédits immobiliers, collecter les caractéristiques du projet et assurer la transition avec l'Expert Immobilier
- Utiliser et maîtriser les outils de connaissance clients, de diagnostic et conseils, d'allocation d'actifs afin de répondre aux besoins des clients, optimiser le temps et l'activité commerciale et réaliser les objectifs
- Conquérir de nouveaux clients, notamment par parrainage, recommandation et prospection
- Monter les dossiers de crédit non immobiliers - crédits à la consommation, caisse,(Pour les crédits immobiliers, mettre en relation les clients avec l'équipe Expertsimmobiliers)
- Développer et entretenir les relations avec les apporteurs d'affaires physiques ou à distance
- Etablir un réseau de contacts professionnels au niveau interne et externe dans un objectif d'améliorer ses connaissances techniques, d'attirer de nouveaux clients et de promouvoir la marque
- Mettre en œuvre les synergies et collaborer avec les équipes commerciales (agences, groupe), pôles immobiliers, marché professionnel, marché entreprise
- Orienter les clients vers les canaux les plus adaptés à leurs besoins
- Respecter les exigences en terme de processus commercial et contribuer à l'excellence de service au client et à la mise en œuvre de mesures correctrices
- Suivre et maîtriser les risques court terme et moyen terme (débiteurs, engagements,)
- Assurer une veille économique et financière des marchés en s'appuyant sur les informations mises à disposition par HSBC
- Appliquer les normes de contrôle interne HSBC, notamment la mise en place de vérifications par les autorités de règlementation internes et externes ou toute autre question soulevée par les régulateurs externes
- Appliquer la politique de conformité du Groupe, applicable au poste
- Acquérir et maintenir la connaissance des scénarios de risques opérationnels liés au poste et veiller à ce que toutes les actions réalisées dans le cadre de la fonction chez HSBC prennent en compte la possibilité de survenance de risques opérationnels

**Relations principales**
- Relations hiérarchiques
- Directeur d'agence
- Directeur de Groupe
- Relations fonctionnelles internes / externes
Clients et prospects, équipes commerciales et administratives
Agences, Experts Immobilier, Centres Pro,Centre patrimonial,
Centre International, HSBC Connect, DG, DROQ,
ROQ, Experts et fonctions support, coach patrimoniaux,...
Nous vous prions de noter qu'à date, ce poste est identifié comme appartenant à l'entité économique