Conseiller en gestion de patrimoine renfort - Tulle, France - Groupama d'Oc

Description

Depuis plus de 100 ans, le Groupe Groupama, fonde son action surdes valeurs humanistes autour d'une raison d'être : « Nous sommeslà pour permettre au plus grand nombre de construire leur vie enconfiance ».Pour cela, Groupama s'appuie sur des communautés d'entraide,humaines, proches et responsables.A Groupama d'Oc, assureur mutualiste généraliste, nousprotégeons nos plus de sociétaires contre les risques de lavie, qu'ils soient liés à la vie personnelle (santé, habitation,etc.) ou professionnelle, des petites aux grandes entreprises(santé collective, flottes, etc élus et 1930 collaborateurs (dont 800 conseillerscommerciaux) sont présents dans les 14 départements que comptenotre Caisse Régionale.Ensemble, ils sont au plus proche des clients et sociétairespour offrir un vrai service de proximité, d'écoute et d'échangedans l'une des 282 agences du territoire.Cette synergie s'exprime pleinement sur le terrain :animation de la vie mutualiste des caisses locales, présence activedans les manifestations culturelles et sportives dans lesdépartements, actions de prévention notamment en santé et autour dela sécurité routière, contribution et solidarité à l'économielocale.

A propos du poste :

Rattaché(e) au Responsable Commercial Vie Banque de votresecteur, vous serez amené(e) àintervenir sur certains départements limitrophes dela Corrèze.Poste rattaché à l'agence de TULLE.Vos missions : - Vous développez et suivez un portefeuille dédié constituéde clients "haut de gamme" en apportant votre expertise : vousélaborez et formalisez des offres sur mesure en analysant lesbesoins financiers, patrimoniaux et fiscaux dans le cadre d'unedémarche globale auprès des clients ou prospects- Vous effectuez le suivi régulier de votre clientèle etprocédez aux modifications et aménagements nécessaires ; vousproposez les nouveaux produits dans une démarche de saturation etmenez des actions de prospection.- Vous développez et animez les coopérations internes avecl'ensemble des acteurs commerciaux de votre secteur géographique(chargé(e)s de clientèle particuliers et professionnelles,chargé(e)s d'affaires Entreprises et Collectivités) ; vous vousimposez comme expert dans votre domaine d'activité.- Vous développez et animez un réseau de prescripteursprofessionnels que vous mettez en place et traitez les demandestransmises par le service clientèle patrimoniale de Groupama SA etles prescriptions des éventuels partenaires externes.- Vous rendez compte de votre activité et faites remonter àvotre N+1 toute information utile.

Profil recherché :

Doté(e) d'une formation supérieure, (Bac + 4/5),- Vous disposez d'aptitudes commerciales confirmées et vouspossédez une expérience réussie de la commercialisation de produitsépargne financière, assurance vie et immobilier.- Vous maîtrisez les mécanismes juridiques, comptables etfiscaux appliqués à la gestion de patrimoine dans le respect de laréglementation ainsi que l'environnement (économique;concurrentiel; social..) de l'activité de l'assurance vie;prévoyance et bancaire.- Vous détenez une excellente aisance relationnelle pour êtrereconnu(e) auprès d'une clientèle "haut de gamme" et vous êtes enmesure de développer des synergies avec les autres réseaux.